Registar movimentos

Regista, encontra e revê despesas, receitas e transferências, divide contas e gere vários movimentos de uma vez.

1. 1

   Perceber o que está na lista

   Os filtros de conta e período no topo aplicam-se à página inteira. O cabeçalho indica quantos resultados estão visíveis; num espaço partilhado, o resumo acima da lista também mostra quanto foi pago em conjunto, quem deve a quem e permite acertar cada par.

2. 2

   Usar os movimentos no telemóvel

   No telemóvel, os movimentos usam uma disposição própria: saldo do período e conta no topo, pesquisa, estatísticas e privacidade, separadores por tipo e a lista em cartões compactos. Toca numa linha para abrir o detalhe e editar ou apagar.

   • Pesquisar — toca no ícone de pesquisa no topo para filtrar por descrição, entidade ou categoria.
   • Ordenar — o botão de filtro abre um painel com mais recentes, mais antigas, maior ou menor valor.
   • Detalhe — abre a linha para ver entidade, conta e estado, e para editar ou apagar depois de confirmar.
3. 3

   Registar uma despesa ou receita

   Abre o formulário pelo botão de novo movimento, escolhe o tipo e preenche os campos.

   • Obrigatório — valor, data, conta e categoria.
   • Entidade — quem recebeu ou pagou. É opcional, mas ajuda depois nas estatísticas e nas regras automáticas.
   • Extras — notas, etiquetas, ligação a uma dívida e um comprovativo em imagem ou PDF.
   • Captura de ecrã — importa uma imagem para preencher os dados e revê-os antes de guardares.
4. 4

   Registar transferências

   Há dois tipos de transferência, e a diferença importa para os teus totais.

   • Entre contas — move dinheiro de uma conta tua para outra. Escolhe a origem e o destino: o iowii cria as duas pontas ligadas entre si e não conta como receita nem como despesa.
   • Para alguém — quando o dinheiro sai para outra pessoa ou vem de fora. Indica quem enviou ou recebeu.
5. 5

   Dividir, partilhar e acertar uma despesa

   Numa despesa, indica quem pagou e os participantes. Divide em partes iguais ou por percentagem; depois acompanha o valor de cada pessoa e marca-o como pago ou acertado. Os nomes ficam guardados para a próxima vez.

   Dica · Abre a linha e cria uma ligação pública para partilhares apenas essa despesa. Podes copiar, abrir ou revogar a ligação quando quiseres.

6. 6

   Repetir movimentos automáticos

   Para uma renda, uma assinatura ou uma prestação, ativa movimento recorrente e escolhe a frequência semanal ou mensal e o número de repetições. O iowii agenda as datas seguintes por ti. Na lista, o botão de agendados mostra ou esconde os que ainda estão por lançar.

7. 7

   Encontrar e rever movimentos

   Combina pesquisa, filtros e ordenação. Cada filtro ativo aparece como uma etiqueta que podes retirar, ou podes limpar tudo de uma vez.

   • Filtros principais — dentro de Filtros: tipo (todas, receitas ou despesas), categoria, conta, movimentos sem conta, ficheiro importado e entidades a excluir por correspondência exata.
   • Mais opções — estado de acerto, revisto ou por rever, fora do orçamento, fora dos totais, saldo acumulado e sugestões de IA.
   • Ordenação — mais recentes ou antigos, maior ou menor valor e receitas primeiro. Com uma conta escolhida, também podes ordenar pelo saldo. Ordenado por data, os movimentos aparecem agrupados sob o dia a que pertencem.

   Dica · Usa Agendados para mostrar ou esconder movimentos futuros. Se houver movimentos sem conta, o aviso âmbar deixa-te isolá-los para os corrigires. Todos os teus movimentos começam como revistos — só precisas de marcar um como por rever quando quiseres voltar a olhar para ele. Se houver algum por rever, o aviso aparece já aberto no topo, para não passar despercebido. Este e os avisos de moeda estrangeira, agendados ocultos, movimentos sem conta e possíveis duplicados vivem juntos num único "N avisos".

8. 8

   Movimentos em moeda diferente

   Um movimento sincronizado do banco numa moeda diferente da tua moeda principal mostra sempre o seu valor real, sem qualquer conversão. Esses movimentos não entram nos totais principais — aparecem à parte, num resumo próprio com o número de movimentos e o total nessa moeda.

9. 9

   Abrir o detalhe de um movimento

   A linha mostra descrição, entidade, categoria, data, valor e estados importantes. Abre-a para veres todo o contexto.

   • Estados — revisto, possível duplicado, fora do orçamento ou dos totais, transferência, agendado, dívida ligada e pagamento dividido.
   • Dados — conta, origem, criação, notas, valor original, quem adicionou, quem pagou e participantes.
   • Contexto — comparação e limite da categoria, saldo acumulado ou projetado e, numa transferência, direção e conta ligada.
   • Sugestão IA — numa despesa elegível, podes pedir uma análise e um limite sugerido depois de dares consentimento.
10. 10

    Agir sobre um movimento

    Na linha podes marcar uma parte como paga, concluir um acerto ou partilhar uma despesa elegível. No detalhe, podes editar, duplicar, dividir, marcar como revisto, incluir ou excluir dos orçamentos e totais, e apagar depois de confirmar.

    Dica · Ao criar ou editar, o aviso de possível duplicado é apenas preventivo: podes abrir o movimento encontrado ou continuar se forem registos diferentes.

11. 11

    Atualizar vários movimentos

    Escolhe Selecionar para marcar linhas da página atual. Depois podes selecionar todos os resultados filtrados, mudar a categoria em bloco, agrupar dois ou mais movimentos do mesmo tipo, ou eliminar as linhas escolhidas de uma vez, com uma confirmação antes de apagar. O grupo soma-os num resumo; os originais ficam ligados e deixam de contar separadamente nos totais. Usa a barra fixa para cancelar e os controlos de primeira, anterior, seguinte e última página para navegar; podes ver 10, 25 ou 50 linhas por página.

12. 12

    Importar um extrato

    Em Opções, importa um CSV ou PDF pelo fluxo Ficheiro → Colunas → Rever. O iowii lê automaticamente as tabelas do PDF, tenta detetar as colunas e pede a conta de destino. Confirma sempre a pré-visualização antes de importares apenas as linhas selecionadas.

    • Rascunho — o progresso fica guardado para retomares ou descartares.
    • Revisão — consulta o CSV ou o PDF, vê possíveis duplicados, abre o registo correspondente e confirma saldos detetados no extrato.
    • Avisos — confirma movimentos sem tipo definido e revê os dados se a extração local tiver sido usada.
    • Transferências — ao escolheres essa categoria, indica a conta de destino para criar as duas pontas ligadas. Sem destino, é uma transferência para alguém fora das tuas contas: indica quem enviou ou recebeu, com sugestões dos nomes já usados.
13. 13

    Exportar e limpar a lista

    O menu Opções também permite exportar a vista filtrada para CSV, categorizar com IA, procurar duplicados e apagar registos em bloco. Na eliminação, podes combinar pesquisa, tipo, ordenação, intervalo da transação e intervalo da data de criação. Os movimentos sincronizados do banco não aparecem para eliminares por aqui — refletem o histórico do teu banco; para deixares de os receber, desassocia a conta em Contas.

    Dica · Depois de importares, revê os avisos e corre a deteção de duplicados antes de tirares conclusões dos totais.