Gerir contas

Cria as tuas contas, define o saldo inicial que serve de ponto de partida e confere sempre que os números do iowii batem certo com os do banco.

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   Criar uma conta

   Carrega em Nova Conta, dá-lhe um nome e escolhe o tipo. O tipo define como a conta é tratada nos cálculos, sobretudo no património:

   • Conta Corrente — a conta do dia a dia.
   • Poupança — dinheiro posto de parte.
   • Dinheiro / Carteira — numerário fora do banco.
   • Investimento — aplicações e carteiras de títulos.
   • Crédito — cartões de crédito, que contam como dívida.
   • Outro — o que não encaixar acima.
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   Definir o saldo inicial

   O saldo inicial é o ponto de partida: o valor que a conta tinha numa certa data. A partir daí, o iowii soma e subtrai os teus movimentos para chegar ao saldo atual.

   Dica · A data é tão importante como o valor. Movimentos anteriores a essa data são ignorados no cálculo — é de propósito, para não contares duas vezes o que já estava no saldo inicial.

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   Marcar a conta principal

   A estrela marca a conta principal, a que vem pré-selecionada quando registas um movimento. Podes ainda escolher uma categoria principal para a conta, que passa a vir sugerida no formulário.

   Dica · A categoria principal só é aplicada quando corresponde ao tipo de movimento aberto — uma categoria de receita não aparece no separador de despesa.

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   Conferir com o banco

   Em Conferir com o banco escreves o saldo que o banco te mostra e o iowii compara-o com o dele. Se houver diferença, explica-a por partes, dizendo quantos movimentos e que valor cada causa representa.

   • Sem conta — movimentos que não estão atribuídos a nenhuma conta.
   • Antes do saldo inicial — movimentos anteriores à data de partida.
   • Excluídos dos totais — movimentos que marcaste para não contar.
   • Movimento dividido — a linha original de uma despesa repartida.
   • Agendados — ainda não aconteceram, por isso o banco também não os conta.

   Dica · Os agendados aparecem só para tua informação e nunca explicam uma diferença. As restantes causas têm um botão para corrigir o problema ali mesmo.

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   Quando a data de partida está errada

   Se uma boa parte do teu histórico ficar antes da data do saldo inicial, o iowii avisa que essa data está provavelmente errada, em vez de listar tudo como exclusões normais. Há um botão para a recuar até ao movimento mais antigo.

   Dica · Este aviso aparece mesmo quando os saldos batem certo. Um total correto não serve de nada se metade do histórico estiver a ser posta de lado.

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   Guardar vários saldos ao longo do tempo

   O histórico de saldos deixa-te registar mais do que um saldo inicial, cada um com a sua data. Serve para quando sabes o valor certo em alturas diferentes e queres que o cálculo se ajuste a partir de cada uma.

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   Ligações bancárias com Plaid

   Ligar Banco importa contas e movimentos diretamente da tua instituição. As contas e movimentos importados aparecem numa secção Ligações Bancárias, com o nome do banco, o estado da ligação, a data da última sincronização, e as contas associadas com o respetivo saldo. Um botão Desligar banco revoga o acesso do iowii junto do banco e elimina permanentemente as contas e movimentos importados por essa ligação — as tuas contas e transações manuais nunca são afetadas.

   • Ligado — a sincronizar normalmente.
   • A sincronizar — uma sincronização está em curso.
   • Requer atenção — precisas de reautorizar a ligação junto do banco para continuar a sincronizar. Aparece um botão Reconectar Banco que reabre o Plaid para confirmares as tuas credenciais, sem criar uma ligação nova.
   • Falhou — a última sincronização não foi bem-sucedida.

   Dica · Os movimentos ainda não confirmados pelo banco aparecem marcados como Pendente na lista de transações, até o banco os validar.

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   Associar contas Plaid às tuas contas

   Depois de ligares um banco, as contas importadas aparecem também numa secção Contas Bancárias por Associar, em "As Minhas Contas". O iowii sugere uma associação quando encontra uma conta tua com nome parecido — basta clicar em Associar. Se não houver sugestão, escolhe uma conta existente numa lista de pesquisa ou clica em Criar nova conta para criar uma a partir dos dados do banco. Um botão associa automaticamente todas as contas sem sugestão de uma só vez.

   • O saldo atual do banco é importado no momento da associação, como se fosse o saldo inicial da conta a partir de hoje.
   • O histórico de movimentos anterior à associação não é importado — só o saldo desse dia em diante.
   • Uma conta associada mostra uma etiqueta Plaid junto ao nome, e pode ser desassociada a qualquer momento sem perder o histórico de saldos.
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   Limpar ou eliminar uma conta

   Limpar movimentos apaga os movimentos já realizados dessa conta — e as duas pontas de qualquer transferência — mas deixa os agendamentos futuros. Eliminar remove a conta, com confirmação.

   Dica · Se aparecer um cartão Sem Conta, tens movimentos sem conta atribuída. Podes atribuí-los todos de uma vez a partir daí.