Gerir contas

Cria as tuas contas, define o saldo inicial que serve de ponto de partida e confere sempre que os números do iowii batem certo com os do banco.

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   Criar uma conta

   Carrega em Nova Conta, dá-lhe um nome e escolhe o tipo. O tipo define como a conta é tratada nos cálculos, sobretudo no património:

   • Conta Corrente — a conta do dia a dia.
   • Poupança — dinheiro posto de parte.
   • Dinheiro / Carteira — numerário fora do banco.
   • Investimento — aplicações e carteiras de títulos.
   • Crédito — cartões de crédito, que contam como dívida.
   • Outro — o que não encaixar acima.
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   Definir o saldo inicial

   O saldo inicial é o valor que a conta tinha no início da data indicada. O iowii soma e subtrai os movimentos desse dia até hoje para chegar ao saldo atual.

   Dica · A data é tão importante como o valor. Movimentos anteriores a essa data são ignorados no cálculo — é de propósito, para não contares duas vezes o que já estava no saldo inicial.

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   Marcar a conta principal

   A estrela marca a conta principal, a que vem pré-selecionada quando registas um movimento. Podes ainda escolher uma categoria principal para a conta, que passa a vir sugerida no formulário.

   Dica · A categoria principal só é aplicada quando corresponde ao tipo de movimento aberto — uma categoria de receita não aparece no separador de despesa.

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   Conferir com o banco

   Em Conferir com o banco escreves o saldo que o banco te mostra, incluindo valores negativos. O iowii mostra a diferença e os movimentos que ficam fora do cálculo; isso não confirma a causa.

   • Sem conta — movimentos que não estão atribuídos a nenhuma conta.
   • Antes do saldo inicial — movimentos anteriores à data de partida.
   • Excluídos dos totais — movimentos que marcaste para não contar.
   • Movimento dividido — a linha original de uma despesa repartida.
   • Agendados — ainda não aconteceram, por isso o banco também não os conta.
   • Removidos pelo banco — ficam fora do cálculo.

   Dica · Movimentos anteriores, agendados, divididos e removidos aparecem só para informação. Antes de associar movimentos sem conta ou incluir os excluídos, confirma que pertencem a esta conta e devem contar.

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   Conferir a data de partida

   Importar movimentos de anos anteriores não altera um saldo registado depois deles. Esses movimentos já devem estar incluídos nesse saldo; a quantidade não indica um erro na data.

   Dica · Só altera a data se confirmares o saldo que a conta tinha no início dessa nova data. Se houver diferença, confere também os movimentos posteriores.

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   Guardar vários saldos ao longo do tempo

   O histórico de saldos deixa-te registar mais do que um saldo inicial, cada um com a sua data. Serve para quando sabes o valor certo em alturas diferentes e queres que o cálculo se ajuste a partir de cada uma.

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   Ligações bancárias com Plaid

   Ligar Banco importa contas e movimentos diretamente da tua instituição. As contas e movimentos importados aparecem numa secção Ligações Bancárias, com o nome do banco, o estado da ligação, a data da última sincronização, e as contas associadas com o respetivo saldo. Um botão Desligar banco revoga o acesso do iowii junto do banco e elimina permanentemente as contas e movimentos importados por essa ligação — as tuas contas e transações manuais nunca são afetadas.

   • Ligado — a sincronizar normalmente.
   • A sincronizar — uma sincronização está em curso.
   • Requer atenção — precisas de reautorizar a ligação junto do banco para continuar a sincronizar. Aparece um botão Reconectar Banco que reabre o Plaid para confirmares as tuas credenciais, sem criar uma ligação nova.
   • Falhou — a última sincronização não foi bem-sucedida.

   Dica · Os movimentos ainda não confirmados pelo banco aparecem marcados como Pendente na lista de transações, até o banco os validar. Em cada conta da lista de Ligações Bancárias, uma etiqueta mostra quantos movimentos já tem sincronizados (ou que ainda não tem nenhum). Clica no ícone de lista para veres os movimentos mais recentes diretamente ali, ou em Ver todas as transações para abrires a lista completa já filtrada por essa conta.

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   Associar contas Plaid às tuas contas

   Depois de ligares um banco, as contas importadas aparecem também numa secção Contas Bancárias por Associar, em "As Minhas Contas". O iowii sugere uma associação quando encontra uma conta tua com nome parecido — basta clicar em Associar. Se não houver sugestão, escolhe uma conta existente numa lista de pesquisa ou clica em Criar nova conta para criar uma a partir dos dados do banco. Um botão associa automaticamente todas as contas sem sugestão de uma só vez.

   • O saldo atual do banco é importado no momento da associação, como se fosse o saldo inicial da conta a partir de hoje.
   • O histórico de movimentos anterior à associação não é importado — só o saldo desse dia em diante.
   • Uma conta associada mostra uma etiqueta Plaid junto ao nome, e pode ser desassociada a qualquer momento sem perder o histórico de saldos.
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   Limpar ou eliminar uma conta

   Limpar movimentos apaga os movimentos já realizados dessa conta — e as duas pontas de qualquer transferência — mas deixa os agendamentos futuros. Eliminar remove a conta, com confirmação; a confirmação diz quantos movimentos manuais ficam sem conta atribuída e, se a conta estiver ligada por Plaid, deixa claro que o histórico sincronizado do banco não é apagado — continua acessível em Contas Bancárias por Associar.

   • Selecionar — escolhe Selecionar no topo da lista para marcar várias contas manuais e eliminá-las de uma vez, com a mesma confirmação de cada conta.

   Dica · Se aparecer um cartão Sem Conta, tens movimentos manuais sem conta atribuída. Podes atribuí-los todos de uma vez a partir daí; se também houver movimentos bancários por associar, o cartão liga diretamente para essa secção.