Ler e personalizar o painel
Percebe de onde vêm os valores, acompanha alertas, orçamento, dívidas e poupança, e escolhe os módulos que queres ver no computador e no telemóvel.
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Escolher a conta e o período
O painel abre com um resumo das tuas finanças. Usa o seletor global para escolher Todas as contas ou uma conta específica e para mudar o período. Os cartões de receitas, despesas e os gráficos seguem esse período; o Saldo atual mantém o saldo real da conta e mostra o âmbito por baixo do valor.
DicaNo computador, os filtros ficam no fundo do menu lateral. No telemóvel, ficam sempre no topo da página — no cabeçalho colorido em Painel, Movimentos, Estatísticas, Orçamentos, Agendamentos, Plano de Dívidas, Lembretes, Poupança, Reforma, Comparador, Património, Regras, Perfil, Preferências, Contas, Entidades, Participantes, Espaço, Subscrição e Feedback, e na barra do topo nas restantes páginas.
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Ler os cartões principais
No computador, os primeiros cartões mostram Receitas, Despesas e Saldo atual. Cada cartão identifica o período ou a conta, inclui os movimentos agendados e compara o total com o período anterior quando existe uma comparação válida.
- Previsto — junta o valor realizado aos movimentos agendados que entram no cálculo.
- Abrir previsão — leva-te ao planeamento onde vês os próximos movimentos em conjunto.
- Dias de cobertura — estima quantos dias o saldo aguenta ao ritmo médio das despesas recentes.
- Taxa de poupança — mostra a parte das receitas que ficou depois das despesas.
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Resolver alertas do painel
Os alertas só aparecem quando precisas de agir. Um aviso de saldo abaixo do limite aponta para o mínimo definido na conta. Um aviso de transações sem conta aparece quando a conta associada foi eliminada; escolhe Rever para abrir essas transações sem filtros de conta ou período e voltares a associá-las.
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Acompanhar dívidas e cobertura mensal
O bloco Plano de dívidas mostra o valor em aberto, os mínimos do mês, o número de dívidas ativas, o progresso liquidado, a dívida prioritária e o próximo vencimento. Se ainda não tiveres dívidas, o painel apresenta um atalho para as adicionares.
- Cobertura mensal — calcula o que sobra no teu mês financeiro depois das despesas e dos mínimos ainda por pagar.
- Estado — distingue mínimos pagos, cobertos, por pagar ou não cobertos.
- Alterar — abre as Preferências para mudares o dia em que começa o teu mês financeiro.
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Ler o "Podes gastar" e os gráficos
O cartão Podes gastar mostra quanto te sobra até ao fim do mês, com um ritmo por dia. Parte do rendimento deste mês, tira o que já gastaste e tira os compromissos — toca nessa linha para veres de onde vêm: agendamentos que ainda faltam este mês, pagamentos mínimos de dívidas, despesas futuras conhecidas e o que estás a pôr de lado para os teus objetivos. Não precisas de ter limites definidos para o veres. Em Receitas e Despesas, os gráficos distribuem os valores por categoria; podes filtrar as séries, percorrer as categorias e abrir Gerir limites. A Evolução financeira compara receitas e despesas por mês quando existem pelo menos dois meses de dados.
DicaOs gráficos usam os filtros globais de conta e período. A cobertura mensal de dívidas usa sempre todas as contas e o teu mês financeiro.
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Ver a comparação com o mês passado
Por baixo do "Podes gastar", o cartão Insights Inteligentes diz-te logo quanto gastaste a mais ou a menos do que no mesmo período do mês passado, e em que categoria a diferença foi maior — sempre um cálculo real, nunca inventado pela IA. Toca em Ver análise completa para chegares à versão detalhada nas Estatísticas.
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Usar os resumos adicionais
Consoante os teus dados, o espaço ativo e os módulos escolhidos, o painel também pode mostrar:
- Acertos do espaço — quem deve a quem e a ação para marcar movimentos como acertados.
- Poupança — metas, progresso, datas e o montante que ainda falta juntar.
- Desafio de poupança — quanto podes guardar até ao fim do mês e uma sugestão diária.
- Transações recentes — últimos movimentos, filtros rápidos e atalhos para adicionar ou ver todos.
- Por alocar — rendimento mensal que ainda não foi distribuído pelos limites do orçamento.
- Podes gastar — quanto te sobra este mês depois do que já gastaste e do que já está comprometido.
- Insights Inteligentes — a comparação com o mês passado e uma ligação à análise completa.
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Personalizar o painel no computador
Abre Personalizar para controlar os módulos do painel. Podes aplicar as vistas Geral, Relatório ou Caixa, guardar a tua própria vista e escolher pelo menos um cartão principal e um gráfico de detalhe.
- Cartões de topo — Receitas, Despesas e Saldo atual.
- Gráficos de detalhe — Distribuição de receitas, Distribuição de despesas e Evolução financeira.
- Widgets — Por alocar, Transações recentes, Poupança e Insights Inteligentes.
- Ações rápidas — modo de privacidade, agendamentos, reconciliação de contas e exportação CSV.
- Acessibilidade — modo de alto contraste.
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Usar o painel no telemóvel
No telemóvel, o painel usa uma disposição própria: saldo e conta no topo, pesquisa, estatísticas e privacidade, ações rápidas, Gasto do período e cartões verticais. Os atalhos abrem Contas, Orçamentos, Agendamentos, Poupança, Plano de dívidas e o menu completo.
- Visíveis por defeito — Podes gastar, Insights Inteligentes, Património, Metas e Plano de dívidas quando existem dados.
- Adicionar widgets — ativa Receitas, Por alocar, Transações recentes e Desafio de poupança, ou oculta qualquer widget, incluindo o Podes gastar e os Insights Inteligentes.
- Património — total e até quatro contas com o respetivo saldo.
- Metas — até três metas com montante atual, objetivo e progresso.
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Ocultar valores e personalizar a ordem
Ativa o modo de privacidade para ocultares os valores financeiros em todo o painel; no computador, cada cartão principal também permite revelar o seu valor. Depois de teres dados suficientes, o iowii pode pedir autorização para analisar apenas sinais agregados — totais, categorias e regularidade — e ordenar as secções conforme o teu perfil. Podes aceitar, recusar ou mudar esta opção mais tarde em Preferências.