Analisar estatísticas

Percebe de onde vem o dinheiro, onde o gastas e como receitas, despesas, poupança e categorias evoluem ao longo do tempo.

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   Definir o âmbito da análise

   Os filtros globais de conta e período definem os dados de toda a página. Podes mostrar ou ocultar agendamentos e despesas fixas; num espaço partilhado, também podes ver todas as pessoas ou apenas uma. O modo de privacidade oculta nomes e valores.

   Dica · Transferências, movimentos agrupados e registos fora dos totais ou do orçamento não entram nas contas de receitas e despesas. Se um filtro esconder tudo, o estado vazio mantém os controlos disponíveis para voltares atrás.

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   Escolher as secções visíveis

   Abre Gerir secções para adaptar o relatório. As opções ficam guardadas na tua conta; no modo demo, duram apenas durante a exploração.

   • Gráficos — Evolução Mensal e Receitas vs. Despesas.
   • Tendências — Resumo do período, Evolução e comparativos, e Por entidade e categoria.
   • Listas — fontes de receita, pagamentos recebidos, despesas, transferências, novas entidades, top entidades, top categorias e resumo de dívidas.

   Dica · O resumo de dívidas fica indisponível quando não existem dívidas ativas.

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   Usar os insights inteligentes

   O cartão começa sempre com uma frase real sobre como este mês se compara com o mesmo período do mês passado — por exemplo, quanto gastaste a mais ou a menos, e em que categoria. Depois resume as despesas do período, a categoria com maior peso, até três observações, a distribuição principal e um próximo passo. Podes atualizar ou recolher o cartão; o estado recolhido fica guardado neste dispositivo.

   • Comparação mensal — a frase inicial é sempre calculada a partir dos teus dados reais, nunca inventada pela IA.
   • Atalhos — nomes de categorias, dívidas e objetivos reconhecidos abrem os movimentos ou a página correspondente.
   • Contexto — a análise pode considerar o teu saldo, limites, dívidas, poupanças, quanto podes gastar este mês, e despesas fixas e variáveis.
   • Indisponibilidade — se o assistente de IA falhar, o iowii mostra uma análise local e identifica-a como tal.

   Dica · Uma versão resumida deste cartão está também no Painel — toca em "Ver análise completa" para chegar aqui.

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   Comparar o saldo líquido anual

   A comparação anual mostra o acumulado do ano, meses positivos, melhor e pior mês e as curvas do ano atual e anterior. Meses futuros ficam sem valor, para não parecerem meses a zero. Se a análise automática estiver indisponível, consulta diretamente o gráfico.

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   Ler os indicadores principais

   Três cartões resumem a situação do período.

   • Taxa de poupança — `(receitas − despesas) / receitas × 100`; distingue poupança positiva, zero, défice e ausência de rendimentos.
   • Despesas fixas e variáveis — percentagem e valor de cada parte; indica quando as despesas fixas estão ocultas.
   • Descrição mais frequente — o nome mais repetido e o número de movimentos no período.
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   Explorar a evolução por categoria

   A Evolução Mensal por Categoria combina barras de despesas com uma linha de receitas. Usa as etiquetas para escolher categorias; as restantes continuam somadas em Outras Despesas, por isso o total nunca perde movimentos.

   • Computador — passa pelo gráfico para veres receitas, despesas, saldo e categorias; clica numa barra para abrires os movimentos.
   • Tablet — toca num mês para abrir o detalhe e depois numa categoria para veres os movimentos.
   • Tabela — abre Ver dados em tabela para consultares os mesmos valores por mês.
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   Comparar receitas e despesas

   Escolhe 3M, 6M ou 12M para comparar receitas, despesas e poupança líquida numa janela completa de calendário. O gráfico distingue meses sem dados, meses a zero, valores indisponíveis e o mês atual ainda em curso.

   Dica · O rodapé mostra total gasto e poupança líquida. A taxa do período só aparece quando a janela está completa e existem receitas positivas.

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   Consultar rankings e abrir detalhes

   As listas mostram até dez resultados e cada linha abre o detalhe dos movimentos correspondentes.

   • Receitas — fontes de receita e maiores pagamentos recebidos; podes definir um alvo por fonte.
   • Despesas e transferências — maiores despesas e transferências, com transferências internas reunidas numa só linha.
   • Entidades — novas entidades e top entidades por valor e quantidade.
   • Categorias — valor, quantidade e progresso do limite, com atalhos para definir ou ajustar o orçamento.
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   Acompanhar o resumo de dívidas

   Se ativares a secção e tiveres dívidas, o resumo mostra quantas estão ativas, o saldo em aberto, os pagamentos mínimos, o peso do crédito nas despesas e uma estimativa dos meses em falta. Também destaca a maior taxa e o próximo vencimento.

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    Analisar tendências detalhadas

    A antiga página de Tendências está agora no fim de Estatísticas e segue os mesmos filtros.

    • Resumo — receitas, despesas, taxa de poupança e total de movimentos, com média ou período.
    • Evolução e comparativos — receitas vs. despesas, valor líquido e taxa, maior despesa mensal e comparação anual.
    • Por entidade e categoria — escolhe uma opção e compara valor gasto com número de movimentos por mês.
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    Usar as estatísticas no telemóvel

    No telemóvel, as estatísticas usam uma disposição própria: saldo do período no topo, receitas e despesas lado a lado, taxa de poupança, repartição entre despesas fixas e variáveis, e os rankings em secções que abres uma de cada vez. Os gráficos detalhados ficam disponíveis no computador.

    • Secções — toca no título para abrir ou fechar; abre-se uma de cada vez para manteres o contexto.
    • Detalhe — toca numa linha de categoria, despesa, entidade ou fonte para veres os movimentos correspondentes.
    • Ocultar despesas fixas — o interruptor recalcula totais, taxa de poupança e rankings.
    • Privacidade — o ícone no topo esconde todos os valores sem sair da página.
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    Exportar o relatório

    Abre Exportar e escolhe CSV ou PDF. Ambos seguem os filtros visíveis, incluindo período, conta, pessoa, despesas fixas e agendamentos. O CSV inclui os dados das secções; o PDF cria um relatório paginado com tabelas, sem imagens dos gráficos.