Regras de categorização

Transforma descrições repetidas em categorias automáticas, corrige o histórico de uma vez e junta pares de transferências e reembolsos.

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   Criar uma regra de categorização

   Na página Regras, escreve um ou mais termos que apareçam na descrição do movimento e escolhe a categoria a aplicar.

   • Vários termos por regra — escreve um, carrega em Enter para o adicionar, e repete.
   • Receitas e despesas — a lista de categorias inclui as duas, cada uma identificada com o seu tipo.
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   Escolher bons termos

   Termos curtos e específicos são mais fiáveis. Vale a pena saber como a procura funciona:

   • O termo é procurado em qualquer parte da descrição, não só no início.
   • Não distingue maiúsculas de minúsculas.
   • Evita palavras genéricas que apanhem movimentos que não querias.

   Dica · Se um comerciante aparecer escrito de várias formas no extrato, junta essas variantes na mesma regra em vez de criares uma regra para cada.

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   Corrigir movimentos que já tens

   Uma regra nova não mexe sozinha no que já está registado. Usa a ação de análise no cartão da regra para veres a lista dos movimentos que ela apanharia e que estão noutra categoria, com a categoria atual e a nova lado a lado. Corriges um a um ou aplicas todos de uma vez — e nada muda enquanto não carregares.

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   Categorizar as importações

   A partir daí, as regras aplicam-se sozinhas sempre que importares um extrato em CSV ou PDF: os movimentos que correspondem a um termo chegam já com a categoria certa. Vale sempre a pena rever o resultado da primeira importação depois de criares regras novas.

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   Juntar transferências e reembolsos

   O segundo cartão da página cria regras de agrupamento, que procuram pares do mesmo valor dentro de uma janela de dias — típico de uma transferência entre contas ou de um reembolso.

   • Nome — para identificares a regra.
   • Janela (dias) — quantos dias podem separar as duas pontas.
   • Descrição contém — um termo opcional, para restringir mais.
   • Só receita com despesa — ligado por defeito, para apanhar transferências e reembolsos.

   Dica · A análise mostra os pares encontrados e a diferença de dias entre eles, e só juntas os que confirmares.

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   Editar e apagar regras

   Cada regra pode ser editada no próprio cartão para mudares os termos ou a categoria. Apagar uma regra é imediato e não pede confirmação, mas só remove a regra: os movimentos que já tinham sido categorizados por ela ficam como estão.

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   Usar as regras no telemóvel

   No telemóvel, a página usa uma disposição própria: o número de regras ativas fica no cabeçalho colorido, seguido dos dois cartões — Categorização e Agrupamento — cada um com um botão para criar regras e a lista abaixo. A análise de uma regra abre por baixo do respetivo cartão, tal como no computador.